課程大(dà)綱

第一(yī)講：未雨綢缪┄┄全面認識商(shāng)業銀行基層機構風險管理

一(yī)、基層機構風險管理的主要職責

1.基層網點管理的特點

1）麻雀雖小(xiǎo)，五髒齊全┄┄管理事項多樣性

2）善于務虛，善于務實┄┄管理手段直接性

3）管理範圍地域性

2.基層機構的主要職能

1）經營職能

2）執行職能

3）組織職能

4）控制職能

二、基層機構的風險管理

1.分(fēn)析銀行基層機構主要集中(zhōng)的5大(dà)風險

1）信用風險

2）操作風險

3）案件風險

4）技術風險

5）自然風險

2.關注風險管理3大(dà)過程

1）風險測評風險┄┄管理的基礎和關鍵過程

2）風險控制┄┄事前、事中(zhōng)、事後

3）風險轉移┄┄風險管理的基本原則

3.基層機構的案件防範┄┄基層機構風險管理的重要任務

1）防案工(gōng)作的迫切性

2）目前銀行案件的主要分(fēn)類

--金融違法案件

--合同糾紛案件

--外(wài)部侵害案件

--内部經濟案件

3）常見基層機構發案的特點

4）案例分(fēn)析

4.依法合規經營┄┄商(shāng)業銀行的“生(shēng)命線”

1）正确處理業務發展與強化内控的關系

2）做好員(yuán)工(gōng)隊伍建設是防範案件的基層機構業務風險管理核心

5.基層管理負責人在風險管理和案件防範中(zhōng)的責任┄┄決定性作用

1）摒棄重發展輕管理思想┄┄從嚴治行，從嚴管理

2）建立全員(yuán)風險合規意識，培育人人合規風險文化  ┄┄嚴于律己，以身作則

第二講：儲蓄存款業務的風險管理與案件防範

一(yī)、重要空白(bái)憑證、有價單證管理的案件與風險防範

1.重要空白(bái)憑證、有價單證管理的案件及分(fēn)析

2.重要空白(bái)憑證、有價單證管理的措施和對策

1）基層櫃面管理

2）業務部門管理

3）基層行管理

二、辦理存款業務時的案件與風險防範

1.辦理存款業務的案例及分(fēn)析

2.辦理存款業務時的風險防範措施

1）基層櫃面管理

2）基層機構負責人

三、儲蓄存款挂失業務的案件與風險防範

1.儲蓄挂失業務的案例及分(fēn)析

2.儲蓄存款挂失業務的風險防範措施

四、辦理取款業務時的案件與風險防範

1.辦理取款業務的案例及分(fēn)析

2.辦理取款業務時的風險防範措施

五、印章、密碼管理中(zhōng)的案件與風險防範

1.櫃員(yuán)密碼管理的案例及分(fēn)析

2.印章、密碼的風險防範措施

六、尾箱管理中(zhōng)的案件與風險防範

1.尾箱管理的案件與分(fēn)析

2.尾箱管理的風險防範措施

第三講：國内支付結算業務的風險管理與案件防範

一(yī)、銀行賬戶管理

1.銀行賬戶管理的案件與分(fēn)析

2.銀行賬戶管理的風險防範措施

二、印鑒和現金管理

1.印鑒和現金管理的案件與分(fēn)析

2.印鑒和現金管理的風險防範措施

三、票據管理

1.票據管理的案件與分(fēn)析

2.票據管理的風險防範措施

四、結算方式的管理

1.彙兌業務的案件與分(fēn)析

2.防範結算方式的措施

第四講：銀行卡業務的風險管理與案件防範

1.銀行卡業務的案件與分(fēn)析

2.銀行卡業務風險與案件的防範措施與對策

第五講：現金出納業務的風險管理與案件防範

1.現金出納業務中(zhōng)違法犯罪分(fēn)子作案的主要手段

2.現金出納業務風險點

3.現金出納業務案例與分(fēn)析

4.出納現金業務風險與案件的主要防範措施

第六講：清算收付業務的風險管理與案件防範

1.聯行業務風險

2.聯行業務的案例及分(fēn)析

3.聯行往來風險防範的主要措施

第七講：商(shāng)業銀行網點安全與風險防範

一(yī)、營業網點的案件與風險防範

1.營業網點安全的風險點

2.案例分(fēn)析

二、營業網點的安保與服務突發事件

三、刑事案件類風險應對

四、群體(tǐ)事件類風險應對

五、人身損害類風險應對

六、商(shāng)業銀行的補充賠償責任

七、銀行免責與好意施惠行爲