櫃面業務操作與法律風險管控
課程價格：認證會員(yuán)可見
課程時長：2天，6小(xiǎo)時/天
上課方式：公開(kāi)課
授課講師： 彭志(zhì)升
授課對象：會計主管、櫃面人員(yuán)及其他相關人員(yuán)等
| 授課時間 | 2天，6小(xiǎo)時/天 |
| 授課對象 | 會計主管、櫃面人員(yuán)及其他相關人員(yuán)等 |
| 授課方式 | 講解+工(gōng)具+方法+訓練+點評 |
櫃面是銀行的基石所在，是銀行與客戶發生(shēng)關系的最重要的窗口，同時也是銀行風險暴露的集中(zhōng)點，其中(zhōng)操作風險是櫃面最主要的風險之一(yī)，而櫃面操作風險的觸發，往往還會引發與客戶之間的法律風險，給銀行和個人造成不可挽回的多重損失。
而很多大(dà)的風險事件往往是由于操作上的一(yī)些小(xiǎo)違規和小(xiǎo)問題而引發的，因此每一(yī)位櫃面人員(yuán)都應當對風險有個正确的和清醒的認知(zhī)：有些事可以爲，有些事不可爲，堅決制止以信任代替制度，以人情代替規章；用大(dà)量他行血淋淋的真實案件，讓學員(yuán)深刻的知(zhī)道：爲什麽要這麽做，應該如何做；提高對操作風險防範的技能和意識，不能因爲一(yī)些小(xiǎo)違規和小(xiǎo)問題給風險觸發留下(xià)可乘之機，實現櫃面業務的“零差錯、零缺陷”這一(yī)個共同的目标，爲此應警鍾長鳴，防範于未然，時刻保持一(yī)顆對風險的敬畏之心。
1. 快速提高銀行的櫃面操作和法律風險的綜合管控能力，避免風險故事重複發生(shēng)；
2. 全面樹(shù)立學員(yuán)的正解的風險觀，不盲目畏懼，更不能輕視風險的存在；
3. 讓學員(yuán)理解操作風險的成因及防範對策，提高對風險的識别、防範和管理的能力；
4. 提高學員(yuán)對票據的綜合能力和相關的法律意識，避免操作與法律風險；
5. 通過大(dà)量他行血淋淋的真實案例分(fēn)析，總結經驗教訓，避免類似風險再次發生(shēng)。
第一(yī)講：風險概述
一(yī)、由A銀行挂失糾紛案的慘敗，反觀櫃面操作與法律風險的成因及危害
二、風險的内核與特點
1、風險的本質是不确定性，風險不等于損失
2、銀行風險有五大(dà)特點
三、銀行風險的種類
四、操作風險與法律風險的概念和特征
第二講：個人儲蓄業務
一(yī)、個人結算賬戶的開(kāi)戶規程及要求
二、殘損币、特殊殘損币（火(huǒ)燒、蟲蛀、黴變等)兌換标準及操作注意事項
案例分(fēn)析：B銀行火(huǒ)燒币糾紛案
三、本、外(wài)币假币收繳的規程及操作注意事項
案例分(fēn)析：C銀行假币收繳違規被罰案
案例分(fēn)析：D銀行老舊(jiù)存單投訴案
第三講：對公存款業務
一(yī)、開(kāi)立對公賬戶的開(kāi)戶要求
二、對公賬戶的類别和用途劃分(fēn)
三、對僅存款業務的操作規程及風險示警
案例分(fēn)析：E銀行中(zhōng)介代辦操作違規案
案例分(fēn)析：F支行員(yuán)工(gōng)李某挪用客戶資(zī)金案
第四講：挂失及變更業務
一(yī)、銀行卡/存折挂失及變更的操作規程及風險防範
案例分(fēn)析：G支行變更預留電話(huà)号碼糾紛案
二、企業印鑒卡挂失及變更操作規程
案例分(fēn)析：H銀行印鑒卡堵截案
第五講：票據業務
一(yī)、票據業務審查要點
二、支票業務操作規程
案例分(fēn)析：I銀行現金支票糾紛案
三、彙票業務操作規程
案例分(fēn)析：J銀行票據權力申請敗訴案
四、惡意公示催告
五、瑕疵票據操作注意事項
案例分(fēn)析：K支行某櫃員(yuán)違規操作引發承兌行拒絕承兌
第六講：公證繼承操作與法律風險
一(yī)、公證繼承業務的操作規程及風險防範
案例分(fēn)析：L銀行公證存款支取業務糾紛案
案例分(fēn)析：M銀行公證重置密碼業務遠程授權被拒
案例分(fēn)析：N銀行公證存款挂失支取業務風險示警案
第七講：查、凍、扣業務操作
一(yī)、查、凍、扣業務操作規範
二、查、凍、扣相關的有權部門與權力效力
案例分(fēn)析：O銀行扣款失敗，銀行櫃員(yuán)墊付案
案例分(fēn)析：P支行延期扣款，風險示警案
第八講：客戶被騙、被盜刷案件風險示警
案例分(fēn)析：Q客戶被電信詐騙控告轉賬銀行案
案例分(fēn)析：R客戶被盜刷控告銀行案
思考：櫃面如何有效避免上述法律風險
總結與歸納
