第一(yī)部分(fēn)：人像識别

章節概述：

人像識别是世界性難題，尤其是櫃面人像識别，因爲它要求個人基于客觀事實做出主觀判斷，如何才能使我(wǒ)們的櫃員(yuán)的判斷更加的準确與科學呢?這就是本課程的主旨所在，講師将從人像鑒定的原理和面部特征的穩定性與特異性出發，再充分(fēn)考慮胖瘦、整容、意外(wài)傷害等情況的影響，幫助同學們建立起人像識别的知(zhī)識體(tǐ)系與識别方法，從而達到業務識别能力真正的提高。

第一(yī)講：人像同一(yī)認定概論

1. 人像

人體(tǐ)相貌特征，指的是人的面部特征，即人的面部模樣、容貌等特征，包括面部各種器官的外(wài)部結構，各種器官之間的搭配關系、相互位置關系，皮膚顔色和紋理。

2. 人像同一(yī)認定的常見方法

(1)基于人臉的幾何特征的人臉識别

(2)基于統計特征提取的人臉檢測與識别

(3)基本圖像代數特征的人臉檢測與識别

第二講：人像采集的常見載體(tǐ)

1. 證件标準照：

靜态照片：即正面免冠照，受多重條件限制

2. 櫃面觀查原則與服務引導

第三講：證件照的表情

1. 證件照的表情層次

2. 證件照的人像識别條件

第四講：頭部骨骼與肌肉的結構特征

1. 頭部骨骼的講解

2. 人物(wù)整容的案例講解

3. 面部肌肉的講解

4. 人物(wù)表情的案例講解

5. 人像識别五大(dà)方法

學員(yuán)在日常工(gōng)作中(zhōng)，在進行人像識别時，應從整體(tǐ)到局部觀察，結合詢問技巧，來進行核查人證是否合一(yī)。

第五講：十字分(fēn)割定位

1. 什麽是五官

2. 五官相對位置

3. 人像正面十字分(fēn)割

4. 人像側面十字分(fēn)割

5. 案例分(fēn)析

6. 小(xiǎo)測試

第六講：第一(yī)印象法

1. 第一(yī)印象在人像識别中(zhōng)的應用

2. 各種臉形的介紹

3. 臉形的變化

4. 案例分(fēn)析

第七講：面部特征識别

1. 比較明顯的面部特征

2. 突出的五官

第八講：五官對比

1. 眉毛形态講解

2. 眼睛形态講解

3. 鼻子形态講解

4. 嘴巴形态講解

5. 耳朵的形态講解

6. 皮膚的形态講解

7. 自然改變五官與人爲改變五官下(xià)人臉識别需要注意的要點講解

8. 五官搭配下(xià)人臉識别效果的講解

9. 脖頸與喉結的查看要點講解

10、證件照與本人比對時需要注意的要點講解

11. 案例分(fēn)析

12. 小(xiǎo)測試

第九講：策略性提問

1. 策略性詢問技巧

2. 技術性詢問技巧

3. 發現人證不符或證件爲假時的處理方法

4. 案例分(fēn)析

第十講：總結

1. 小(xiǎo)測試

2. 講師總結培訓内容

3. 講師進行現場答疑

第二部分(fēn)：證件風險防範及鑒别

第一(yī)講 ：證件概念講解

1. 我(wǒ)國規定有效證件的種類

2. 證件當中(zhōng)的共通點

3. 貨币中(zhōng)的防僞經驗在證件的應用與運用

4. 證件與貨币的防僞體(tǐ)系又(yòu)有着極大(dà)差異性

5. 證件中(zhōng)用的比較特别的防僞體(tǐ)系闡述

第二講 ：世界護照、新舊(jiù)版台胞證(含卡式證件)

1. 護照的概念

2. 護照防僞要點

3. 簽證及出入境檢訖章的識别

4. 護照的識别知(zhī)識在台胞證的應用與運用

5. 護照及台胞證的鑒别要領及建議流程

6. 具有代表性的案例分(fēn)析

第三講：中(zhōng)國軍官(警官)證、士官(兵)證的基本格式及鑒别僞證要領

1. 軍官(警官)證、士官(兵)證的基本格式規範特點

2. 證件發證機關的印章印文的特點

3. 材質的特征

4. 印刷油墨的特點

5. 肩章(袖章)識别

6. 銜級與肩章、資(zī)曆章的關系

7. 具有代表性的案例分(fēn)析

第四講：二代居民身份證的防僞特征及鑒别僞證要領

1. 視讀防僞

縮微文字 彩虹印刷 熒光油墨 光變色膜 光變光存儲膜

2. 機讀防僞

3. 号碼計算公式

4. 鞏固環節：真假身份證圖片展示，學員(yuán)根據所講知(zhī)識一(yī)一(yī)進行對比，從而掌握鑒别要領。

第五講：新版營業執照及三證合一(yī)企業證件的鑒别

1. 新版營業執照樣式說明

2. 新版營業執照的防僞特征說明與鑒别

3. 三證合一(yī)企業證件國内三種不同樣式說明

4. 三證合一(yī)企業證件的防僞特征說明與鑒别

第三部分(fēn)：票據防僞

章節概述： “票據”是社會活動中(zhōng)重要有價憑證，其防僞能力是由一(yī)個國家來支撐的，這是票據認知(zhī)的重要一(yī)步。

第一(yī)講：2010版票據的整體(tǐ)概況

1. 我(wǒ)國票據的法律定義

2. 票據的設計理念、風格

3. 現代票據的基本情況

第二講：現代票據防僞體(tǐ)系的構成及鑒票要領

1. 紙(zhǐ)張防僞

2. 油墨防僞

3. 印刷防僞

4. 票據流水号

5. 票據大(dà)小(xiǎo)寫金額欄

6. 熒光纖維絲

第三講：審票流程

1. 票面信息要素的審核

2. 票據防僞要素的審核

3. 查詢查複的要點

4. 典型案例穿插

第四講：僞假票風險

一(yī)、僞造票的造假手法與應對

1. 常規假票識别方法與技巧

2. 克隆票識别方法與技巧

3. 克隆票的特征

二、變造票的變造手法與應對

1. 變造票的變造方式

2. 變造票的變造手法與鑒别要領

3. 變造的趨勢

三、典型案例讨論

1. 空白(bái)背書(shū)

2. 惡意公示催告

3. 大(dà)票帶小(xiǎo)票

4. 内部人員(yuán)的挪用與侵占

第四講：操作規範及風險控制

一(yī)、承兌業務風險點與控制

1. 承兌業務的受理與調查

2. 協議簽訂

3. 保證金繳存與支用管理

4. 憑證管理

二、貼現業務風險點與控制

1. 信貸審查

2. 票據審核

3. 貼現後的管理

三、背書(shū)

1. 背書(shū)瑕疵及補救

2. “不得轉讓”背書(shū)

3. 背書(shū)章錯誤

四、失票救濟

1. 追索權的使用

2. 挂失止付的法律效力

3. 公示催告操作流程

4. 凍結

第四部分(fēn)：人民币與世界貨币

章節概述：世界貨币的發展趨勢——近年來，貨币的制作越來越傾向黃金5秒的趨勢，如彩版美元100元、新版歐元等鈔票，使得普通民衆能夠在5秒之内達到有效的鑒别。

第一(yī)講：鈔票的綜合防僞體(tǐ)系

1. 鈔紙(zhǐ)：水印、安全線、纖維絲

2. 油墨：光變油墨、磁性油墨、熒光油墨、紅外(wài)油墨等

3. 印刷方式：凹版印刷、平版膠印、凸版印刷

第二講：人民币

1. 人民币殘損币的收兌技巧與注意事項

2. 小(xiǎo)面額鈔票在殘損狀态下(xià)的鑒别

3. 小(xiǎo)面額假币的特點與鑒别

4. 人民币100元的機制版假币及變造币的鑒别

如何從票面的正、背面共8個防僞點，快速識别各個不同種類的變造币

第三講：美元

1. 美元老版鈔、新版鈔、彩版鈔的基本知(zhī)識和重要防僞點

2. 小(xiǎo)面額新版鈔、彩版鈔(5. 10、20、50)的防僞特征及鑒别要領

3. 小(xiǎo)面額彩版鈔假币的鑒别

4. 重點講解彩版鈔100元及市面上出現的機制版假币

5. 美元新版鈔100美元快速識别法

1)鈔票的手感

2) 紙(zhǐ)張顔色

3)主體(tǐ)圖案清晰度

4) 主體(tǐ)圖案油墨顔色

5) 油墨滲透和字母壓痕

6) 連号

第四講：港币

1. 目前港币的收兌情況

2. 港币的各大(dà)系列鈔票的共同點和不同點

3. 他國貨币冒充港币的案例分(fēn)析

4. 重點講解2010系列港币的防僞特征

5. 2014年出現的精緻版假港币(彙豐、中(zhōng)行)鑒别要點

第五講：歐元

1. 歐元的基礎知(zhī)識及防僞要點

2. “歐羅巴”系列5. 10元及即将推出的其它面額的講解

3. 歐元假币20、50、100、200、500的鑒别

4. 重點講解100與200歐元的假币

第六講：英鎊

1. 目前能收兌的英鎊票樣，及不能收兌的英鎊票樣

2. 英鎊的整體(tǐ)防僞特征

3. 重點講解20英鎊的假币

第七講：日元

1. 日元收兌概述

2. 日元的防僞特征

3. 日元的假币情況

第八講：塑料鈔

1. 塑料鈔的概況

2. 銀行已開(kāi)辦的各币種中(zhōng)，流通使用塑料鈔的情況

3. 以澳大(dà)利亞元、加拿大(dà)元、新西蘭元、新加坡元爲例，講解塑料币的通用防僞特征

第九講：小(xiǎo)币種

(新加坡元、新台币、加拿大(dà)元、韓元、瑞士法郎、泰國铢、俄羅斯盧布、澳門元、挪威克朗、丹麥克朗、瑞典克朗、馬來西亞林吉特、印度盧比等)銀行可根據需要進行選擇)

小(xiǎo)币種認識與鑒别黃金五步曲：

1. 币種的發鈔史

2. 币種的收兌現狀

3. 币種票面識别技巧

4. 币種的防僞特征

5. 币種各面額的快速鑒别法

第十講：實踐部分(fēn)

一(yī)、人民币假鈔展示

展示大(dà)量人民币假币實物(wù)票樣，包括各個版本的機制版假币和變造币、小(xiǎo)面額假币票樣，學員(yuán)分(fēn)批觀看與研讨。

二、外(wài)币實物(wù)展示

講師将攜帶的鈔票進行現場展示，學員(yuán)現場鑒别的同時老師全程指導，并針對學員(yuán)的在鈔時暴露出來的問題現場指正。

三、真鈔币種識别

講師将美元、港币、歐元、日元、英鎊、加元、瑞士法郎、韓币、瑞士法郎、丹麥克朗、挪威克朗、瑞典克朗、新西蘭元、新加坡币、韓國元、新台币、澳門元、菲律賓比索、泰國铢、俄羅斯盧布、馬來西亞林吉特、秘魯币、烏拉圭比索、緬甸元、越南(nán)盾、柬埔寨瑞爾、印度尼西亞盾、莫桑比克梅蒂卡爾等鈔票混在一(yī)起，讓學員(yuán)進行币種識别，講師随機提問。

第五部分(fēn)：課程全知(zhī)識要點梳理，櫃面操作流程回顧

1. 人像經典案例分(fēn)析，引導櫃面人像識别黃金五步法回顧

2. 各有效證件鑒别要領，逐一(yī)回顧梳理

3. 異議處理的4步驟，3要點，1原則具體(tǐ)内容回顧

4. 票據的看、驗、審操作流程梳理

5. 人民币變造币鑒别方法回顧

6. 外(wài)币收兌三步曲梳理，美元、港币、歐元、英鎊等外(wài)币快速鑒别回顧