票據風險識别與防範
課程價格：認證會員(yuán)可見
課程時長：2天，6小(xiǎo)時/天
上課方式：公開(kāi)課
授課講師： 彭志(zhì)升
授課對象：櫃面人員(yuán)、票據業務操作及管理人員(yuán)等
| 授課時間 | 2天，6小(xiǎo)時/天 |
| 授課對象 | 櫃面人員(yuán)、票據業務操作及管理人員(yuán)等 |
| 授課方式 | 講解+工(gōng)具+方法+訓練+點評 |
票據是未來主要的融資(zī)工(gōng)具之一(yī)，其較強的流通性、較好的信用性、較低的風險性等，倍受金融市場的青睐，票據業務将成爲各大(dà)金融機構主要的業績增長點，銀行需要培養大(dà)量票據方面的專業人才以适應時代的需要，爲銀行業的發展助力騰飛。
該課程的宗旨在于提高學員(yuán)對票據的業務操作及風險管控能力。以票據的業務操作爲主線，以票據的三性爲原則，立足票據防僞、操作、風險防範爲基本點，貫穿理論講解，經典案例讨論、引導思考、要點解析、操作警示及應對爲主軸，對常見的突出問題提供解決方案，從而使票據操作人員(yuán)能夠清晰明了的掌握業務中(zhōng)的重點以及法律法規的原理，并确實運用在實際工(gōng)作中(zhōng)防範風險、按規定操作。
1. 快速提高授訓銀行對票據業務風險的綜合管控能力；
2. 讓學員(yuán)擁有10秒鑒别票據真僞的能力；
3. 提高學員(yuán)對票據瑕疵的風險的識别及應對能力；
4. 提高學員(yuán)對票據的看、驗、審的綜合能力，避免操作風險；
5.提高學員(yuán)對票據業務相關的法律意識，避免法律風險；
6. 擁有能應對票據業務中(zhōng)常見問題的處理能力。
第一(yī)講：票據防僞
“票據”是社會活動中(zhōng)重要有價憑證，其防僞能力是由一(yī)個國家來支撐的，這是票據認知(zhī)的重要一(yī)步。
一(yī)、2010版票據的整體(tǐ)概況
1. 我(wǒ)國票據的法律定義
2. 票據的設計理念、風格
3. 現代票據的基本情況
二、現代票據防僞體(tǐ)系的構成及鑒票要領
1. 紙(zhǐ)張防僞
2. 油墨防僞
3. 印刷防僞
4. 票據流水号
5. 票據大(dà)小(xiǎo)寫金額欄
6. 熒光纖維絲
三、變造票鑒别要領
1.變造票的概念
2.變造票常見手法講解
3.變造票三步曲，四小(xiǎo)點快速鑒别技巧
四、審票流程
1. 票面信息要素的審核
2. 票據防僞要素的審核
3. 查詢查複的要點
4. 典型案例穿插
第二講：僞假票風險
我(wǒ)們與針對票據的犯罪鬥争從未間斷，近年來，票據犯罪有激增趨勢，犯罪手法也越發隐蔽和高明。各種形式的假票層出不窮，隻有充分(fēn)了解假票的造假方式，才能真正的抵制假票，規避風險。
一(yī)、僞造票的造假手法與應對
1. 常規假票識别方法與技巧
2. 克隆票識别方法與技巧
3. 克隆票的特征
二、變造票的變造手法與應對
1. 變造票的變造方式
2. 變造票的變造手法與鑒别要領
3. 變造的趨勢
三、典型案例讨論
1. 空白(bái)背書(shū)
2. 惡意公示催告
3. 大(dà)票帶小(xiǎo)票
4. 内部人員(yuán)的挪用與侵占
第三講：操作規範及風險控制
規範、合規的操作是業務優質、高效達成的保證，也是化風險于無形的重要抓手。把握每一(yī)個環節、細節，讓你的票據業務更加得心應手。
一(yī)、承兌業務風險點與控制
1. 承兌業務的受理與調查
1.2、協議簽訂
1.3、保證金繳存與支用管理
1.4、憑證管理
二、貼現業務風險點與控制
2.1、信貸審查
2.2、票據審核
2.3、貼現後的管理
三、背書(shū)
1. 背書(shū)瑕疵及補救
2. “不得轉讓”背書(shū)
3. 背書(shū)章錯誤
四、失票救濟
1. 追索權的使用
2. 挂失止付的法律效力
3. 公示催告操作流程
4. 凍結
