會計主管櫃面風險與法律風險管控
課程價格：認證會員(yuán)可見
課程時長：2天，6小(xiǎo)時/天
上課方式：公開(kāi)課
授課講師： 彭志(zhì)升
授課對象：會計主管、櫃面人員(yuán)及其他相關人員(yuán)等
| 授課時間 | 2天，6小(xiǎo)時/天 |
| 授課對象 | 會計主管、櫃面人員(yuán)及其他相關人員(yuán)等 |
| 授課方式 | 講解+工(gōng)具+方法+訓練+點評 |
櫃面是銀行的基石所在，是銀行與客戶發生(shēng)關系的最重要的窗口，同時也是銀行風險暴露的集中(zhōng)點，其中(zhōng)操作風險是櫃面最主要的風險之一(yī)，而櫃面操作風險的觸發，往往還會引發與客戶之間的法律風險，給銀行和個人造成不可挽回的多重損失。
而很多大(dà)的風險事件往往是由于操作上的一(yī)些小(xiǎo)違規和小(xiǎo)問題而引發的，因此每一(yī)位櫃面人員(yuán)都應當對風險有個正确的和清醒的認知(zhī)：有些事可以爲，有些事不可爲，堅決制止以信任代替制度，以人情代替規章；用大(dà)量他行血淋淋的真實案件，讓學員(yuán)深刻的知(zhī)道：爲什麽要這麽做，應該如何做；提高對操作風險防範的技能和意識，不能因爲一(yī)些小(xiǎo)違規和小(xiǎo)問題給風險觸發留下(xià)可乘之機，實現櫃面業務的“零差錯、零缺陷”這一(yī)個共同的目标，爲此應警鍾長鳴，防範于未然，時刻保持一(yī)顆對風險的敬畏之心。
l 全面提高學員(yuán)的櫃面風險意識與管控能力，提升整體(tǐ)櫃面服務與管理水平；
l 全面樹(shù)立學員(yuán)的正解的風險觀，不盲目畏懼，更不能輕視風險的存在；
l 讓學員(yuán)擁有實現身份核查這一(yī)關鍵工(gōng)作所必需掌握的相關能力，如：二代（臨時）身份證及世界護照等快速鑒别法，櫃面5秒人像識别技巧等；
l 通過大(dà)量他行血淋淋的真實案例分(fēn)析，總結經驗教訓，避免類似風險再次發生(shēng)；
l 提高會計主管對員(yuán)工(gōng)心态管理的能力。
第一(yī)講：櫃面操作風險概述
一(yī)、由A銀行挂失糾紛案的慘敗，反觀櫃面操作與法律風險的成因及危害
二、風險的内核與特點
1.風險的本質是不确定性，風險不等于損失
2.銀行風險有五大(dà)特點
三、銀行風險的種類
四、操作風險與法律風險的概念和特征
五、道德風險是銀行面臨最爲嚴重的風險之
案例分(fēn)析：2016年B銀行櫃員(yuán)冥币換真币案
案例分(fēn)析：C銀行支行長挪用櫃員(yuán)尾箱現金案
案例分(fēn)析：D銀行9500萬存款丢失案
案例分(fēn)析：2016年E銀行3000萬理财産品飛單案
案例分(fēn)析：F銀行櫃面挪用客戶資(zī)金案等
第二講：櫃面業務操作與法律風險防範
一(yī)、儲蓄業務風險控制
1.個人儲蓄業務：
1）儲蓄法律性質與原則
2）個人結算賬戶開(kāi)立的規程與要求
3）殘缺币及特殊兌換業務風險提示
4）假币(本、外(wài)币)收繳操作規範及風險提示
5）挂失業務
6）存單差錯與糾紛
2.對公存款業務
1）對公賬戶開(kāi)戶要求與用途劃分(fēn)
2）對公存款業務操作規程
3）對公業務涉及代辦業務風險提示
案例分(fēn)析：G銀行員(yuán)工(gōng)侵吞客戶資(zī)金案
案例分(fēn)析：I銀行火(huǒ)燒币糾紛案
案例分(fēn)析：J銀行假币收繳違規被罰案
案例分(fēn)析：K銀行老舊(jiù)存單投訴案
案例分(fēn)析：L銀行存單糾紛案
案例分(fēn)析：M銀行中(zhōng)介代辦操作違規案等
第三講：櫃面身份核查能力提升
一(yī)、身份核查是銀行規避衆多風險的關鍵環節
虛假開(kāi)戶、冒名挂失、冒名支取、反洗錢等
二、二代身份證及臨時身份證核查要領講解，5秒快速鑒别法
三、世界護照核查“證、簽、章”三要素齊全
四、櫃面人像識别技巧與能力提升
1.櫃面人像識别常見問題彙集
2.人像識别觀察原則與客戶引導
3.櫃面人像識别“黃金五步法”
案例分(fēn)析：N支行密碼重置糾紛案
案例分(fēn)析：O銀行開(kāi)設的個人賬戶涉嫌電信詐騙，銀行敗訴案
案例分(fēn)析：外(wài)國人假護照開(kāi)戶涉嫌詐騙案，Q銀行受罰案
案例分(fēn)析：20個以上，冒充他人試圖欺騙銀行辦理業務案件等
第四講：票據支付結算業務及風險防範
一(yī)、票據業務審查要點
二、支票業務操作規程
案例分(fēn)析：R銀行現金支票糾紛案
三、彙票業務操作規程
案例分(fēn)析：S銀行票據權力申請敗訴案
四、惡意公示催告
五、瑕疵票據操作注意事項
六、票據抗辯與除權判決
案例分(fēn)析：T支行某櫃員(yuán)違規操作引發承兌行拒絕承兌
案例分(fēn)析：U銀行與某農業銀行票據糾紛案，二中(zhōng)級人民法院判決沖突分(fēn)析等
第五講：執行與協助執行業務的法律風險與規避
一(yī)、查、凍、扣業務操作規範
二、查、凍、扣相關的有權部門與權力效力
三、協助錯誤與執行異議處理
案例分(fēn)析：Q銀行扣款失敗，銀行櫃員(yuán)墊付案
案例分(fēn)析：R支行延期扣款，風險示警案
案例分(fēn)析：自稱武警紀檢工(gōng)作人員(yuán)，來S銀行要求查詢個人儲蓄業務案例等
第六講：公證繼承業務風險識别與規避
一(yī)、公證繼承業務概述
二、公證繼承業務風險提示
案例分(fēn)析：S銀行公證存款支取業務糾紛案
案例分(fēn)析：T銀行公證重置密碼業務遠程授權被拒
案例分(fēn)析：U銀行公證存款挂失支取業務風險示警案等
第七講：異議處理——管理者的必修課
一(yī)、正确理解“異議”這件小(xiǎo)事
二、異議處理對于一(yī)位管理者意味着什麽
三、異議處理辦法：
四、步驟：
1.認同
2.贊美
3.轉移
4.反問;
五、要點：
1.同理心
2.多微笑
3.少鬥氣；
六、原則：決不和異議對抗；
七、 當已明确客戶爲問題客戶時，應對處理技巧
八、員(yuán)工(gōng)心态管理從心出發
案例分(fēn)析：V銀行櫃員(yuán)心态不良成功開(kāi)解分(fēn)析
案例分(fēn)析：W銀行客戶投訴大(dà)鬧大(dà)堂，會計主管成功化解分(fēn)析
案例分(fēn)析：思考：X銀行問題客戶情緒失控，會計主管應當如何應急處理
總結與歸納
