第一(yī)主題：

商(shāng)業銀行法律合規-傳統業務經典案例分(fēn)享

一(yī)、個人儲蓄業務

2  案例一(yī)：無卡無折情況下(xià)，繼承人如何查詢和繼承銀行存款？

2  案例二：繼承公證數額不符，銀行能否支取？

2  案例三：儲戶成爲植物(wù)人後，其存款如何才能支取？

2  案例四：網點出具當日的餘額資(zī)金證明應當注意什麽？

2  案例五：銀行将多付給客戶銀行卡的款項直接予以扣回，是否有法律責任？

2  案例六：繼承人能否持财産繼承遺囑書(shū)和村(cūn)鎮法律服務所的見證書(shū)（客戶死亡證明書(shū)）要求取款？

二、信用卡業務

2  案例一(yī)：信用卡營銷時候，銀行應該履行哪些告知(zhī)義務？

2  案例二：團體(tǐ)辦卡時，團體(tǐ)客戶辦卡清單可以用單位部門章代替單位公章嗎(ma)？

2  案例三：能否爲未成年的客戶辦理信用卡？

三、個人理财業務

2  案例一(yī)：代銷基金不成功，銀行是否擔責任？

2  案例二：銀行在訂立理财産品的時候要履行哪些告知(zhī)義務？

2  案例三：違規代客戶買賣有什麽風險？

四、司法協助

2  案例一(yī)：銀行能否協助尚未代發的工(gōng)資(zī)？

2  案例二：法院能否劃扣地方财政性資(zī)金？

2  案例三：銀行是否有義務爲收到的郵寄文書(shū)提供協助？

2  案例四：法院查詢、凍結、扣劃銀行存款的法定手續及注意事項？

五、反洗錢業務

2  案例一(yī)：如何識别和更好的地防範可以用戶？
案例二：出借身份證存在什麽風險？

2  案例三：網點沒有履行發洗錢業務的風險有多大(dà)？

綜合案例：

2  銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟應注意哪些問題？

第二課題

一(yī)、銀行信貸業務中(zhōng)物(wù)權法法律制度

2  了解物(wù)權法的主要線條

二、銀行信貸業務中(zhōng)擔保法的法律制度

2  了解擔保法的主要線條

第三課題：

一(yī)、銀行信貸業務中(zhōng)合同法的法律制度

2  了解合同法的主要線條

2  二、貸款法律制度

2  解析貸款法律制度的主要條線

2  三、信貸業務的風險防控

一(yī)）剖析個人信貸業務的主要風險--信用風險

2  個人客戶信用風險主要表現在收入波動和道德風險方面,指個人客戶作爲債務人在信貸業務中(zhōng)的自行違約或作爲保證人爲其他債務人提供擔保過程中(zhōng)的違約。

二）導緻信用不完善因素的原因和對策

2  銀行内控制度欠缺或管理手段落後加大(dà)業務風險因數和對策。個人信貸業務的規章制度不完善、操作手段落後等因素也是制約個人信貸業務發展的主要原因之一(yī)。

三）如何在銀行内部健全的法律法規制度

2  借款人一(yī)旦不能按期還貸且仍在已抵押房産居住,法院在執行中(zhōng)就會遇到無法執行的問題,造成抵押物(wù)無法拍賣或執行。