1、本課程通過案例講解更好的理解中(zhōng)國人民銀行關于各個商(shāng)業銀行的法律風險的意識防範。

2、增強員(yuán)工(gōng)法律意識和風險防範的措施，規範合規操作及面對客戶我(wǒ)們應該采取什麽樣的手段處理和解決問題。

3、合規建設不是宏觀的課題，是銀行日常業務中(zhōng)每一(yī)個工(gōng)作人員(yuán)都會接觸到的課題，運用最新的實際案例講解更好接觸合規風險防範。

一(yī)、櫃面業務

案例一(yī)：無卡無折情況下(xià)，繼承人如何查詢和繼承銀行存款？

案例二：儲戶成爲植物(wù)人後，其存款如何才能支取？

案例三：繼承公證數額不符，銀行能否支取？

案例四：網點出具當日的餘額資(zī)金證明應當注意什麽？

案例五：銀行将多付給客戶銀行卡的款項直接予以扣回，是否有法律責任？

案例六：繼承人能否持财産繼承遺囑書(shū)和村(cūn)鎮法律服務所的見證書(shū)（客戶死亡證明書(shū)）要求取款？

案例七：銀行擅自沖正差錯款案例

案例八：銀行擅自改變存款方式導緻儲戶損失責任案例

案例九：限制儲戶取款自由違法案例

案例十：計息規則告知(zhī)方式不當，具有過錯案例

案例十一(yī)：未對儲戶提供保密的交易環境應違約責任案例

案例十二：金融機構對開(kāi)戶人及取款人的身份證進行實質審查案例

案例十三：違規挂失不記名存單責任案例

案例十四：未排除合理性疑點，不能要求儲戶返還差錯款案例

案例十五：銀行未履行與儲戶的特别約定案例

案例十六：銀行不能僅以底單記載内容否定存款關系案例

案例十七：網上銀行儲戶信息被盜，銀行未盡安全保障義務案例

案例十八：因管理不慎公章被盜用，具有過錯的案例

案例十九：儲戶受到傷害，銀行承擔附随義務案例

案例二十：爲非持卡人簽名消費(fèi)付款，銀行未盡審核義務責任案例

案例二十一(yī)：利用自助銀行實施犯罪，銀行責任定義案例

案例二十二：存單挂失後銀行擅自撤銷需要擔責？

案例二十三：公正委托他人辦理業務應該如何合規操作？

案例二十四：代理挂失，是否可以代理取款？

案例二十五：辦理存款詢證函要合規？

案例二十六：妻子能否向銀行要求查詢丈夫個人存款？

案例二十七：侵權責任無處不在，銀行莫踩“侵權”地雷

二、信用卡業務

案例一(yī)：信用卡營銷時候，銀行應該履行哪些告知(zhī)義務？

案例二：團體(tǐ)辦卡時，團體(tǐ)客戶辦卡清單可以用單位部門章代替單位公章嗎(ma)？

案例三：能否爲未成年的客戶辦理信用卡？

案例四：防範銀行卡的風險，積極應對冒領盜刷糾紛

案例五：信用卡預授權業務糾紛多，法律關系需要理清

三、個人理财業務

案例一(yī)：代銷基金不成功，銀行是否擔責任？

案例二：銀行在訂立理财産品的時候要履行哪些告知(zhī)義務？

案例三：違規代客戶買賣有什麽風險？

四、司法協助

案例一(yī)：銀行能否協助尚未代發的工(gōng)資(zī)？

案例二：法院能否劃扣地方财政性資(zī)金？

案例三：銀行是否有義務爲收到的郵寄文書(shū)提供協助？

案例四：法院查詢、凍結、扣劃銀行存款的法定手續及注意事項？

案例五：債權人可否持調解書(shū)到銀行支取債務人的賬戶資(zī)金？

五、反洗錢業務

案例一(yī)：如何識别和更好的地防範可疑用戶？

案例二：大(dà)額可疑交易識别要點？

案例三：和可疑交易報告如何提交？
案例四：出借身份證存在什麽風險？

案例五：網點沒有履行發洗錢業務的風險有多大(dà)？

六、信貸業務

案例一(yī)：銀行應對幫助違法借貸的過錯的責任案例

案例二：保證合同因不是當事人真實意思表示而不成立案例

案例三：企業法人聯合體(tǐ)擔保行爲無效案例

案例四：保證期間屆滿後，擔保人在催款通知(zhī)書(shū)上簽字，蓋章頁不能承擔擔保責任案例

案例五：銀行轉嫁貸款風險以新還舊(jiù)貸款，擔保人責任案例

綜合案例：

案例一(yī)：銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟應注意哪些問題？

案例二：銀行業務外(wài)包操作不規範惹糾紛？