| 授課時間 | 1天/6小(xiǎo)時 |
| 授課對象 | 銀行人員(yuán) |
| 授課方式 | 講解+工(gōng)具+方法+訓練+點評 |
随着我(wǒ)國銀行業國際化、綜合化經營探索的不斷深入，商(shāng)業銀行經管中(zhōng)面臨監管主體(tǐ)、監管标準、監管模式更加多元化，較之過去(qù)，銀行合規風險管理能力無疑提出了新的考驗，風險來源更加廣泛，性質更加複雜(zá)，影響更加深遠。本次課程對于銀行管理者和從業人員(yuán)的學習掌握合規要求，增加遵規守據的意識，提升合規經營水平有着重要的意義。操作風險是銀行業金融機構面臨的最基本也是最主要的風險之一(yī)。實現櫃面業務的“零差錯、零缺陷”是防範操作風險的重點，也是對每一(yī)位基層員(yuán)工(gōng)的目标要求。因此每位員(yuán)工(gōng)必須以高度責任感、使命感對操作風險要有一(yī)個正确、清醒地認識：哪些事可以爲，哪些事不可爲，爲什麽要這麽做，應該怎麽做，堅決制止以信任代替制度，以人情代替規章；認真負責地做好每一(yī)筆業務，提高風險防範技能，使之明白(bái)“勿以善小(xiǎo)而不爲，勿以惡小(xiǎo)而爲之”，違規、違紀、違法行爲往往都從操作上的一(yī)些小(xiǎo)違規，小(xiǎo)問題開(kāi)始的，要充分(fēn)認識到就是這些小(xiǎo)問題，小(xiǎo)違規給不法份子留下(xià)了可乘之機，從而導緻了案件的發生(shēng)，給自己和單位造成了不可挽回的損失，爲此要警鍾長鳴，防範于未然。
1.全面樹(shù)立員(yuán)工(gōng)的風險防控意識，有效防範會計操作風險與合規風險。
2.了解操作風險的成因及防範對策，提高有效識别風險、防範風險以及科學管理風險的能力。
3.掌握櫃面業務的操作規程
4.通過大(dà)量的案例分(fēn)析，總結經驗教訓，常規做法不符合法律規定和依據的事實。
櫃面業務操作規程及風險防範
一(yī)、個人儲蓄業務
1.個人結算賬戶的開(kāi)戶規程
2.個人結算賬戶的開(kāi)戶要求
3.現金收付業務應遵循的原則
4.殘鈔币業務兌換的标準
5.假币收繳的操作規程
6.開(kāi)戶/辦理業務/銷戶環節的風險表現及防範措施
二、對公存款業務
1.開(kāi)立基本賬戶的開(kāi)戶要求
2.對公賬戶的用途劃分(fēn)
3.對公存款業務的操作規程
4.對公存款開(kāi)戶/業務辦理/銷戶環節的風險表現及防範措施
三、挂失業務
1.挂失業務的種類
2.存折/銀行卡業務挂失的操作規程
3.企業印鑒卡挂失的操作規程
4.存折/銀行卡挂失的風險表現及防範措施
四、對賬業務
1.内部賬戶核對的主要風險點與防範措施
2.外(wài)部對賬的主要風險點與防範措施
五、抹賬與沖賬業務
1.抹賬業務與沖賬業務的适用範圍
2.對于當日錯賬業務應如何處理
3.對于隔日錯賬業務應如何處理
4.抹賬與沖賬業務的風險表現及防範措施
六、現金的長短款業務
1.長短款差錯業務表現形式
2.長短款業務的賬務核算方法
3.長短款差錯業務風險防範措施
七、票據支付結算業務及風險控制
1.票據業務的審查要點
2.支票業務的操作規程
3.彙票業務的操作規程
4.本票業務的操作規程
5.支票、本票、彙票業務的相同點與不同點
6.瑕疵票據的風險控制措施
八、重要空白(bái)憑證及尾箱的風險控制措施
九、重要空白(bái)憑證的管理
1.憑證領用與保管的風險點與防範措施
2.憑證使用的風險點與防範措施
3.憑證銷毀的風險點與防範措施
十、尾箱的管理
1.限額管理的風險點與防範措施
2.尾箱核對的風險點與防範措施
3.保管與入庫的風險點與防範措施
個人業務合規案例分(fēn)享
一(yī)、個人儲蓄業務
案例一(yī)：無卡無折情況下(xià)，繼承人如何查詢和繼承銀行存款？
案例二：繼承公證數額不符，銀行能否支取？
案例三：儲戶成爲植物(wù)人後，其存款如何才能支取？
案例四：網點出具當日的餘額資(zī)金證明應當注意什麽？
二、信用卡業務
案例一(yī)：信用卡營銷時候，銀行應該履行哪些告知(zhī)義務？
案例二：團體(tǐ)辦卡時，團體(tǐ)客戶辦卡清單可以用單位部門章代替單位公章嗎(ma)？
案例三：能否爲未成年的客戶辦理信用卡？
三、個人理财業務
案例一(yī)：代銷基金不成功，銀行是否擔責任？
案例二：銀行在訂立理财産品的時候要履行哪些告知(zhī)義務？
案例三：違規代客戶買賣有什麽風險？
四、司法協助
案例一(yī)：銀行能否協助尚未代發的工(gōng)資(zī)？
案例二：法院能否劃扣地方财政性資(zī)金？
案例三：銀行是否有義務爲收到的郵寄文書(shū)提供協助？
四、反洗錢業務
案例一(yī)：如何識别和更好的地防範可以用戶？
案例二：出借身份證存在什麽風險？
案例三：網點沒有履行發洗錢業務的風險有多大(dà)？
綜合案例：
銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟應注意哪些問題？
