商(shāng)業銀行法律合規風險管理 -前沿業務版
課程價格：認證會員(yuán)可見
課程時長：2天/6小(xiǎo)時
上課方式：公開(kāi)課
授課講師： 王楠沫
授課對象：銀行管理者及金融從業者全體(tǐ)人員(yuán)
| 授課時間 | 2天/6小(xiǎo)時 |
| 授課對象 | 銀行管理者及金融從業者全體(tǐ)人員(yuán) |
| 授課方式 | 講解+工(gōng)具+方法+訓練+點評 |
課程背景：
恩格斯曾經說過，在社會發展某個很早的階段，産生(shēng)了這樣的一(yī)種需求：把每天重複的生(shēng)産、分(fēn)配和交換産品的行爲用一(yī)個共同的規則概括起來，設法使個人服從生(shēng)産和交換的一(yī)般條件。這個規則首先表示爲習慣，後來變成了法律。依法治國是社會發展必然的規律和要求。金融是跨時代的交易，既虛拟經濟。虛拟經濟的基礎和前提是權力的界定，而清晰的産權界定需要依賴法律，由法律來界定的産權和一(yī)系列相關的行爲。金融離(lí)不開(kāi)法律，金融業的法律工(gōng)作是全面推進依法治國的重要組成部分(fēn)。到20世紀90年代，随着英國巴林銀行倒閉、亞洲金融經濟危機以及大(dà)量的銀行業案件的不斷發生(shēng)，越來越多的銀行和監管機構開(kāi)始對操作風險和給予了高度的關注。1998年9月，巴塞爾銀行監管委員(yuán)會強調了控制銀行風險的重要性。2003年，新巴塞爾協議，進一(yī)步強調了銀行操作風險資(zī)本計量與監管體(tǐ)系要求。近年來，我(wǒ)國銀行以實現巴塞爾協定新資(zī)本協議爲契機，操作風險監管和管理工(gōng)作都成了銀行合規的重要範疇。操作風險作爲與信用風險和市場風險并行的三大(dà)風險，廣泛的應用于商(shāng)業銀行的實踐活動中(zhōng)。本課程從微觀及實務和案例相結合的角度來，來結合業務操作流程的風險、運營特征進行分(fēn)析和講解。
1.全面掌握合法合規的最新解析。
2.全面樹(shù)立員(yuán)工(gōng)的風險防控意識，有效防範操作風險與信用風險和法律風險帶來的合規風險。
3.通過大(dà)量的案例累分(fēn)析法律層面上的合規和常規業務處理的認識。
4.增強員(yuán)工(gōng)法律意識和風險防範的措施及面對客戶我(wǒ)們應該采取什麽樣的手段處理和解決問題。
第一(yī)主題：巴塞爾協議（授課20分(fēn)鍾）
1、巴塞爾協定的關于資(zī)本的充足率和市場風險的計提方式
2、資(zī)本計提補充措施---違約風風險增額計提
3、中(zhōng)國版的巴塞爾協定
第二主題：合規風險（授課10分(fēn)鍾）
1、商(shāng)業銀行個人金融條線風險管理架構
2、巴塞爾協定在個人金融業務信用風險管理中(zhōng)的應用
第三主題：傳統業務操作風險防範（涵蓋櫃面業務、授信業務、國際業務操作風險、票據業務操作風險、信用卡業務操作風險、其他業務操作風險）
一(yī)、傳統業務操作風險分(fēn)布情況
1、業務部位分(fēn)布
2、風險性質分(fēn)布
3、崗位人員(yuán)分(fēn)布
4、主要特點
二：個人金融業務信用風險（個貸、财富、理财、銀行卡）
2 信用卡業務風險管理
2 信用卡業務主要風險類型
2 信用卡業務風險管理策略
2 信用卡業務欺詐風險管理策略
2 信用卡業務其他操作風險管理策略
2 我(wǒ)國信用卡行業發展及風險狀況
商(shāng)業銀行個人理财業務的内容
2 個人理财業務風險類型
2 個人理财業務風險管理和策略
2 個人理财産品風險管理
2 個人理财業務管理發展趨勢
重點講解：個人負債及中(zhōng)間業務風險管理（存款、開(kāi)戶、結算、銀行卡、自助銀行、櫃面業務）
2 主要個人負債業務風險類型及風險控制措施
2 主要個人中(zhōng)間業務的風險類型及風險控制措施
2 個人理财業務風險管理
新型業務拓展：互聯網金融業務
2 中(zhōng)國互聯網金融的三個發展階段
2 中(zhōng)國互聯網金融的主要形式
2 中(zhōng)國互聯網金融的監管
2 中(zhōng)國互聯網金融的可能風險
第四主題：商(shāng)業銀行法律合規經典案例分(fēn)享
一(yī)、個人儲蓄業務
2 案例一(yī)：無卡無折情況下(xià)，繼承人如何查詢和繼承銀行存款？
2 案例二：繼承公證數額不符，銀行能否支取？
2 案例三：儲戶成爲植物(wù)人後，其存款如何才能支取？
2 案例四：網點出具當日的餘額資(zī)金證明應當注意什麽？
2 案例五：銀行将多付給客戶銀行卡的款項直接予以扣回，是否有法律責任？
2 案例六：繼承人能否持财産繼承遺囑書(shū)和村(cūn)鎮法律服務所的見證書(shū)（客戶死亡證明書(shū)）要求取款？
二、信用卡業務
2 案例一(yī)：信用卡營銷時候，銀行應該履行哪些告知(zhī)義務？
2 案例二：團體(tǐ)辦卡時，團體(tǐ)客戶辦卡清單可以用單位部門章代替單位公章嗎(ma)？
2 案例三：能否爲未成年的客戶辦理信用卡？
三、個人理财業務
2 案例一(yī)：代銷基金不成功，銀行是否擔責任？
2 案例二：銀行在訂立理财産品的時候要履行哪些告知(zhī)義務？
2 案例三：違規代客戶買賣有什麽風險？
四、司法協助
2 案例一(yī)：銀行能否協助尚未代發的工(gōng)資(zī)？
2 案例二：法院能否劃扣地方财政性資(zī)金？
2 案例三：銀行是否有義務爲收到的郵寄文書(shū)提供協助？
2 案例四：法院查詢、凍結、扣劃銀行存款的法定手續及注意事項？
四、反洗錢業務
2 案例一(yī)：如何識别和更好的地防範可以用戶？
案例二：出借身份證存在什麽風險？
2 案例三：網點沒有履行發洗錢業務的風險有多大(dà)？
綜合案例：
2 銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟應注意哪些問題？
