第一(yī)講：無規矩不成方圓——全面樹(shù)立風險防範意識

1．寓言故事分(fēn)享——規則是用來遵守的

2．爲什麽普遍存在“重經營輕管理”的思想

3．爲什麽說風險管理是銀行安身立命的本錢

4．合規能創造價值嗎(ma)

案例分(fēn)析：A銀行的衰敗帶給我(wǒ)們的警示

第二講：銀行就是經營風險的行業——正确認識銀行風險

一(yī)、銀行目前面臨的主要風險

二、銀行風險呈現的特點

1．客觀性

2．隐蔽性

3．擴散性

4．加速性

5．可控性

三、風險與規則的關系

四、風險與收益的關系

五、銀行風險管理策略

問題與思考：怎樣處理合規經營與業務發展的關系

第三講：經濟“新常态”下(xià)的銀行信用風險分(fēn)析

1．“新常态”下(xià)銀行信用風險暴露出的問題

2．企業違約風險趨勢走向

3．銀行信用風險成因剖析

案例分(fēn)析：

--A銀行小(xiǎo)微企業貸款被騙案引發的思考

--B銀行固定資(zī)産貸款發放(fàng)案引發的思考

--C銀行被企業騙取貸款案引發的思考

問題與思考：信用風險防範對策

第四講：操作風險管理分(fēn)析及防範措施

一(yī)、操作風險概述

二、操作風險的特征

三、操作風險的三道防線

四、内部控制概述

1．内部控制的含義

2．内部控制的目标

3．内部控制的原則

五、如何理解操作風險、内部控制與案件防控之間的關系

六、違法違規現象的特點分(fēn)析

七、操作風險成因

八、操作風險防範對策

九、案例分(fēn)析

銀行案例1

銀行案例2

銀行案例3

銀行案例4

第五講：信貸業務“三貸”環節管控措施

一(yī)、監管政策解讀

二、金融案件剖析

三、把好貸前調查的第一(yī)道關口

1．貸前調查内容

2．貸前調查的手段

3．揭開(kāi)企業神秘的面紗——讀懂财務報表的真正涵義

4．貸前調查實戰案例演練——小(xiǎo)微企業貸前調查實操案例

四、貸中(zhōng)審查環節切忌流于形式

1．貸中(zhōng)審查環節的風險點及防範措施

2．貸款審批環節的風險點及防範措施

五、加強貸後檢查的精細化管理

1．資(zī)金流向的掌控

2．經營狀況的持續跟進

3．風險信号的提前預警

4．不良貸款的及時介入

六、保證第二還款來源的充足有效

1．保證貸款的風險點與防範措施

案例分(fēn)析：Y銀行張某挪用資(zī)金案

2．抵押貸款的風險點與防範措施

案例分(fēn)析：P銀行客戶經理王某發放(fàng)虛假抵押貸款案

3．質押貸款的風險點與防範措施

案例分(fēn)析：J銀行假存單質押騙取貸款案

第六講：職業操守是風險防範的關鍵因素

一(yī)、職業操守是風險文化、合規文化的内在要求

二、培養良好的職業道德

1．遵紀守法，忠于職守

2．守法合規，依法辦事

3．勤勉盡職，專業勝任

4．廉潔奉公，不謀私利

5．保守秘密、誠實守信

6．公平競争，抵制違規

三、培養良好的職業行爲

1．愛崗敬業

2．積極主動

3．執行到位

4．不找借口

視頻(pín)案例分(fēn)析：某銀行員(yuán)工(gōng)交友不慎，被不法人員(yuán)利用堕入法網

四、問題與思考：合規管理如何從我(wǒ)做起